Notes sur les stratégies budgétaires, les objectifs d’épargne, les investissements : actions, obligations, immobilier, planification de la retraite, etc., et la littératie financière : gestion personnelle, impôts, assurance, planification financière.

  • Quantified Self :

    • Sources de revenus (salaire, travail indépendant, investissements)
    • Dépenses (fixes et variables)
    • Affectation budgétaire (alimentation, services publics, loisirs, etc.)
    • Taux d’épargne
    • Paiements d’endettement (cartes de crédit, prêts, hypothèques)
    • Notation de crédit
    • Calcul du patrimoine net
    • Valeur du portefeuille d’investissement
    • Apports aux investissements
    • Rendements ou pertes d’investissement
    • Progrès des économies de retraite
    • Solde du fonds d’urgence
    • Primes d’assurance payées
    • Activités liées aux impôts (dates limites de déclaration, documents requis)
    • Progrès vers les objectifs financiers
    • Stratégies d’économie d’argent mises en œuvre
    • Gestion du flux de trésorerie
    • Donations ou charité effectuées
    • Services d’abonnement (coût, fréquence d’utilisation)
    • Mesures de réduction des coûts prises (ex. négociation des factures, annulation d’abonnements inutilisés)
    • Revenus générés
    • Dépenses suivies
    • Budget respecté
    • Économies accumulées
    • Investissements réalisés
    • Endettement remboursé
    • Notation de crédit suivie
    • Objectifs financiers définis
    • Progrès vers l’indépendance financière
    • Planification de retraite entreprise
    • Fonds d’urgence maintenu
    • Couverture d’assurance évaluée
    • Impôts déclarés
    • Planification successorale envisagée
    • Efforts pour améliorer la littératie financière
    • Don ou charité pratiqués
    • Difficultés financières surmontées
    • Jours marquants financiers célébrés

  • Investir dans des actions, des fonds communs ou d’autres actifs.

  • Lancer une activité secondaire ou un travail indépendant.

Revenu

Emploi

Salaire

Salaire de base

Prime

Investissements

Actions

Actions de grandes entreprises

Actions à croissance

Immobilier

Propriétés résidentielles

Propriétés commerciales

Fonds communs

Fonds indexés

Fonds obligataires

Revenu passif

Revenu locatif

Locations immobilières

Airbnb

Dividendes

Actions versant des dividendes

ETFs de dividendes

Droits d’auteur

Droits d’auteur de livres

Droits d’auteur musicaux

Droits d’auteur de brevets

Budgétisation

Dépenses

Dépenses fixes

Loyer ou hypothèque

Services publics

Dépenses variables

Alimentation

Transport

Dépenses discrétionnaires

Sortir manger

Loisirs

Épargne

Fonds d’urgence

Réserves en espèces

Actifs liquides

Épargne retraite

401(k)

IRA Roth

Épargne orientée vers un objectif

Fonds de voyage

Fonds pour l’achat d’une maison

Fonds éducatif

Gestion de la dette

Remboursement de la dette

Méthode du « snowball » (boule de neige)

Méthode de l’« avalanche » (avalanche)

Gestion des intérêts

Négociation de taux plus bas

Consolidation de la dette

Prêts de consolidation

Cartes de transfert de solde

Objectifs financiers

À court terme

Épargner pour des vacances

Budgétisation des dépenses de voyage

Constitution d’un fonds d’urgence

Réserver un pourcentage du revenu

À moyen terme

Épargner pour une maison

Plan d’épargne pour un acompte

Fonds d’éducation pour les enfants

Plan d’épargne 529

Remboursement de la dette de carte de crédit

Stratégie de remboursement de la dette

À long terme

Planification de la retraite

Stratégie d’épargne pour la retraite

Planification du revenu à la retraite

Accumulation de richesse

Croissance du portefeuille d’investissement

Flux de revenu passif

Inspiration

  • Dave Ramsey, le spécialiste des finances et animateur radio qui enseigne comment sortir de la dette et construire de la richesse
  • Suze Orman, l’expert en finances personnelles et auteur à succès qui conseille sur la prise de décisions intelligentes en matière d’argent
  • Robert Kiyosaki, l’entrepreneur et auteur de Rich Dad Poor Dad qui éduque sur l’augmentation de la littératie financière
  • Warren Buffett, l’investisseur légendaire et philanthrope qui partage ses connaissances sur l’investissement à valeur et l’intérêt composé
  • Mr. Money Mustache, le blogueur qui s’est retiré à l’âge de 30 ans en épargnant et investissant de manière agressive

Citations

  • « La dette, c’est bête. L’argent, c’est roi. » - Dave Ramsey
  • « Les gens d’abord, ensuite l’argent, puis les choses. » - Suze Orman
  • « Le bien le plus puissant que nous ayons tous, c’est notre esprit. Si on l’entraîne bien, il peut créer une richesse énorme en ce qui semble être un instant. » - Robert Kiyosaki
  • « Règle numéro un : ne jamais perdre d’argent. Règle numéro deux : n’oublie jamais la règle numéro un. » - Warren Buffett
  • « La clé de la liberté financière et de la grande richesse est la capacité ou la compétence d’une personne à transformer son revenu gagné en revenu passif et/ou en revenu de portefeuille. » - Robert Kiyosaki