Notes sur les stratégies budgétaires, les objectifs d’épargne, les investissements : actions, obligations, immobilier, planification de la retraite, etc., et la littératie financière : gestion personnelle, impôts, assurance, planification financière.

• Quantified Self :

  • Sources de revenus (salaire, travail indépendant, investissements)
  • Dépenses (fixes et variables)
  • Affectation budgétaire (alimentation, services publics, loisirs, etc.)
  • Taux d’épargne
  • Paiements d’endettement (cartes de crédit, prêts, hypothèques)
  • Notation de crédit
  • Calcul du patrimoine net
  • Valeur du portefeuille d’investissement
  • Apports aux investissements
  • Rendements ou pertes d’investissement
  • Progrès des économies de retraite
  • Solde du fonds d’urgence
  • Primes d’assurance payées
  • Activités liées aux impôts (dates limites de déclaration, documents requis)
  • Progrès vers les objectifs financiers
  • Stratégies d’économie d’argent mises en œuvre
  • Gestion du flux de trésorerie
  • Donations ou charité effectuées
  • Services d’abonnement (coût, fréquence d’utilisation)
  • Mesures de réduction des coûts prises (ex. négociation des factures, annulation d’abonnements inutilisés)
  • Revenus générés
  • Dépenses suivies
  • Budget respecté
  • Économies accumulées
  • Investissements réalisés
  • Endettement remboursé
  • Notation de crédit suivie
  • Objectifs financiers définis
  • Progrès vers l’indépendance financière
  • Planification de retraite entreprise
  • Fonds d’urgence maintenu
  • Couverture d’assurance évaluée
  • Impôts déclarés
  • Planification successorale envisagée
  • Efforts pour améliorer la littératie financière
  • Don ou charité pratiqués
  • Difficultés financières surmontées
  • Jours marquants financiers célébrés

• Investir dans des actions, des fonds communs ou d’autres actifs.

• Lancer une activité secondaire ou un travail indépendant.

Revenu#

Emploi#

Salaire#

Salaire de base#

Prime#

Investissements#

Actions#

Actions de grandes entreprises#

Actions à croissance#

Immobilier#

Propriétés résidentielles#

Propriétés commerciales#

Fonds communs#

Fonds indexés#

Fonds obligataires#

Revenu passif#

Revenu locatif#

Locations immobilières#

Airbnb#

Dividendes#

Actions versant des dividendes#

ETFs de dividendes#

Droits d’auteur#

Droits d’auteur de livres#

Droits d’auteur musicaux#

Droits d’auteur de brevets#

Budgétisation#

Dépenses#

Dépenses fixes#

Loyer ou hypothèque#

Services publics#

Dépenses variables#

Alimentation#

Transport#

Dépenses discrétionnaires#

Sortir manger#

Loisirs#

Épargne#

Fonds d’urgence#

Réserves en espèces#

Actifs liquides#

Épargne retraite#

401(k)#

IRA Roth#

Épargne orientée vers un objectif#

Fonds de voyage#

Fonds pour l’achat d’une maison#

Fonds éducatif#

Gestion de la dette#

Remboursement de la dette#

Méthode du « snowball » (boule de neige)#

Méthode de l’« avalanche » (avalanche)#

Gestion des intérêts#

Négociation de taux plus bas#

Consolidation de la dette#

Prêts de consolidation#

Cartes de transfert de solde#

Objectifs financiers#

À court terme#

Épargner pour des vacances#

Budgétisation des dépenses de voyage#

Constitution d’un fonds d’urgence#

Réserver un pourcentage du revenu#

À moyen terme#

Épargner pour une maison#

Plan d’épargne pour un acompte#

Fonds d’éducation pour les enfants#

Plan d’épargne 529#

Remboursement de la dette de carte de crédit#

Stratégie de remboursement de la dette#

À long terme#

Planification de la retraite#

Stratégie d’épargne pour la retraite#

Planification du revenu à la retraite#

Accumulation de richesse#

Croissance du portefeuille d’investissement#

Flux de revenu passif#

Inspiration#

• Dave Ramsey, le spécialiste des finances et animateur radio qui enseigne comment sortir de la dette et construire de la richesse
• Suze Orman, l’expert en finances personnelles et auteur à succès qui conseille sur la prise de décisions intelligentes en matière d’argent
• Robert Kiyosaki, l’entrepreneur et auteur de Rich Dad Poor Dad qui éduque sur l’augmentation de la littératie financière
• Warren Buffett, l’investisseur légendaire et philanthrope qui partage ses connaissances sur l’investissement à valeur et l’intérêt composé
• Mr. Money Mustache, le blogueur qui s’est retiré à l’âge de 30 ans en épargnant et investissant de manière agressive

Citations#

• « La dette, c’est bête. L’argent, c’est roi. » - Dave Ramsey
• « Les gens d’abord, ensuite l’argent, puis les choses. » - Suze Orman
• « Le bien le plus puissant que nous ayons tous, c’est notre esprit. Si on l’entraîne bien, il peut créer une richesse énorme en ce qui semble être un instant. » - Robert Kiyosaki
• « Règle numéro un : ne jamais perdre d’argent. Règle numéro deux : n’oublie jamais la règle numéro un. » - Warren Buffett
• « La clé de la liberté financière et de la grande richesse est la capacité ou la compétence d’une personne à transformer son revenu gagné en revenu passif et/ou en revenu de portefeuille. » - Robert Kiyosaki