Notas incompletas sobre Finanzas Personales
Notas sobre estrategias presupuestarias, objetivos de ahorro, inversiones: acciones, bonos, bienes raíces, planificación de la jubilación, etc. y conocimientos financieros: finanzas personales, impuestos, seguros y planificación financiera. Yo cuantificado: Fuentes de ingresos (salario, trabajo independiente, inversiones) Gastos (fijos y variables) Asignaciones presupuestarias (comestibles, servicios públicos, entretenimiento, etc.) Tasa de ahorro Pagos de deudas (tarjetas de crédito, préstamos, hipotecas) Puntaje de crédito Cálculo del patrimonio neto Valor de la cartera de inversiones Aportes de inversión Rendimientos o pérdidas de la inversión Progreso del ahorro para el retiro. Saldo del fondo de emergencia Primas de seguro pagadas Actividades relacionadas con los impuestos (plazos de presentación, documentación) Progreso de las metas financieras. Estrategias de ahorro de dinero implementadas. Gestión del flujo de caja Caridad o donaciones realizadas. Servicios de suscripción (costo, frecuencia de uso) Medidas de reducción de costos tomadas (por ejemplo, negociación de facturas, cancelación de suscripciones no utilizadas) Ingresos obtenidos Gastos rastreados Presupuesto respetado Ahorros acumulados Inversiones realizadas Deuda pagada Puntaje de crédito monitoreado Objetivos financieros establecidos Progreso de la independencia financiera Planificación de la jubilación realizada Fondo de emergencia mantenido Cobertura de seguro evaluada Impuestos presentados Se considera la planificación patrimonial. Esfuerzos de educación financiera realizados Se practica la filantropía o donaciones caritativas. Superación de los reveses financieros Se celebran los hitos financieros Invertir en acciones, fondos mutuos u otros activos. ...