Notas sobre estrategias presupuestarias, objetivos de ahorro, inversiones: acciones, bonos, bienes raíces, planificación de la jubilación, etc. y conocimientos financieros: finanzas personales, impuestos, seguros y planificación financiera.
Yo cuantificado:
- Fuentes de ingresos (salario, trabajo independiente, inversiones)
- Gastos (fijos y variables)
- Asignaciones presupuestarias (comestibles, servicios públicos, entretenimiento, etc.)
- Tasa de ahorro
- Pagos de deudas (tarjetas de crédito, préstamos, hipotecas)
- Puntaje de crédito
- Cálculo del patrimonio neto
- Valor de la cartera de inversiones
- Aportes de inversión
- Rendimientos o pérdidas de la inversión
- Progreso del ahorro para el retiro.
- Saldo del fondo de emergencia
- Primas de seguro pagadas
- Actividades relacionadas con los impuestos (plazos de presentación, documentación)
- Progreso de las metas financieras.
- Estrategias de ahorro de dinero implementadas.
- Gestión del flujo de caja
- Caridad o donaciones realizadas.
- Servicios de suscripción (costo, frecuencia de uso)
- Medidas de reducción de costos tomadas (por ejemplo, negociación de facturas, cancelación de suscripciones no utilizadas)
- Ingresos obtenidos
- Gastos rastreados
- Presupuesto respetado
- Ahorros acumulados
- Inversiones realizadas
- Deuda pagada
- Puntaje de crédito monitoreado
- Objetivos financieros establecidos
- Progreso de la independencia financiera
- Planificación de la jubilación realizada
- Fondo de emergencia mantenido
- Cobertura de seguro evaluada
- Impuestos presentados
- Se considera la planificación patrimonial.
- Esfuerzos de educación financiera realizados
- Se practica la filantropía o donaciones caritativas.
- Superación de los reveses financieros
- Se celebran los hitos financieros
Invertir en acciones, fondos mutuos u otros activos.