Notas sobre estrategias presupuestarias, objetivos de ahorro, inversiones: acciones, bonos, bienes raíces, planificación de la jubilación, etc. y conocimientos financieros: finanzas personales, impuestos, seguros y planificación financiera.

  • Yo cuantificado:

    • Fuentes de ingresos (salario, trabajo independiente, inversiones)
    • Gastos (fijos y variables)
    • Asignaciones presupuestarias (comestibles, servicios públicos, entretenimiento, etc.)
    • Tasa de ahorro
    • Pagos de deudas (tarjetas de crédito, préstamos, hipotecas)
    • Puntaje de crédito
    • Cálculo del patrimonio neto
    • Valor de la cartera de inversiones
    • Aportes de inversión
    • Rendimientos o pérdidas de la inversión
    • Progreso del ahorro para el retiro.
    • Saldo del fondo de emergencia
    • Primas de seguro pagadas
    • Actividades relacionadas con los impuestos (plazos de presentación, documentación)
    • Progreso de las metas financieras.
    • Estrategias de ahorro de dinero implementadas.
    • Gestión del flujo de caja
    • Caridad o donaciones realizadas.
    • Servicios de suscripción (costo, frecuencia de uso)
    • Medidas de reducción de costos tomadas (por ejemplo, negociación de facturas, cancelación de suscripciones no utilizadas)
    • Ingresos obtenidos
    • Gastos rastreados
    • Presupuesto respetado
    • Ahorros acumulados
    • Inversiones realizadas
    • Deuda pagada
    • Puntaje de crédito monitoreado
    • Objetivos financieros establecidos
    • Progreso de la independencia financiera
    • Planificación de la jubilación realizada
    • Fondo de emergencia mantenido
    • Cobertura de seguro evaluada
    • Impuestos presentados
    • Se considera la planificación patrimonial.
    • Esfuerzos de educación financiera realizados
    • Se practica la filantropía o donaciones caritativas.
    • Superación de los reveses financieros
    • Se celebran los hitos financieros

  • Invertir en acciones, fondos mutuos u otros activos.

  • Iniciar un negocio paralelo o un trabajo independiente.

Ingresos

Empleo

Salario

Salario base

Bonos

Inversiones

Acciones

Acciones de primera línea

Acciones de crecimiento

Bienes raíces

Propiedades residenciales

Propiedades comerciales

Fondos mutuos

Fondos indexados

Fondos de bonos

Ingresos pasivos

Ingresos por alquiler

Alquileres inmobiliarios

Airbnb

Dividendos

Acciones que pagan dividendos

ETF de dividendos

Regalías

Regalías de libros

Regalías musicales

Regalías de patentes

Presupuesto

Gastos

Gastos fijos

Alquiler o Hipoteca

Utilidades

Gastos variables

comestibles

Transporte

Gastos discrecionales

salir a cenar

Entretenimiento

Ahorros

Fondo de Emergencia

Reservas de efectivo

Activos líquidos

Ahorros para la jubilación

401(k)

cuenta IRA Roth

Ahorros orientados a objetivos

Fondo de viajes

Fondo de vivienda

Fondo de Educación

Gestión de la deuda

Pago de la deuda

Método de bola de nieve de la deuda

Método de avalancha de deuda

Gestión de intereses

Negociando tarifas más bajas

Consolidación de deuda

Consolidación de deuda

Préstamos de consolidación

Tarjetas de transferencia de saldo

Metas financieras

Corto plazo

Ahorrar para unas vacaciones

Presupuesto de gastos de viaje

Creación de un fondo de emergencia

Reservar un porcentaje de los ingresos

Mediano plazo

Ahorro para una casa

Plan de ahorro para el pago inicial

Fondo de Educación Infantil

Plan de Ahorro 529

Liquidación de deudas de tarjetas de crédito

Estrategia de pago de la deuda

A largo plazo

Planificación de la jubilación

Estrategia de ahorro para la jubilación

Planificación de ingresos para la jubilación

Acumulación de riqueza

Crecimiento de la cartera de inversiones

Flujos de ingresos pasivos

Inspiración

  • Dave Ramsey, el gurú financiero y locutor de radio que enseña cómo salir de deudas y generar riqueza
  • Suze Orman, la experta en finanzas personales y autora de best sellers que aconseja cómo tomar decisiones monetarias inteligentes
  • Robert Kiyosaki, el empresario y autor de Padre rico, padre pobre, que enseña cómo aumentar su educación financiera.
  • Warren Buffett, el legendario inversor y filántropo que comparte su sabiduría sobre la inversión en valor y el interés compuesto.
  • Sr. Money Moustache, el blogger que se jubiló a los 30 años ahorrando e invirtiendo agresivamente

Cotizaciones

  • “La deuda es una tontería. El efectivo es el rey”. - Dave Ramsey
  • “Primero las personas, luego el dinero, luego las cosas”. -Suze Orman
  • “El activo más poderoso que todos tenemos es nuestra mente. Si se entrena bien, puede crear una enorme riqueza en lo que parece un instante.” - Robert Kiyosaki
  • “Regla No. 1: Nunca pierdas dinero. Regla No. 2: Nunca olvides la regla No. 1.” -Warren Buffett
  • “La clave para la libertad financiera y una gran riqueza es la capacidad o habilidad de una persona para convertir los ingresos del trabajo en ingresos pasivos y/o ingresos de cartera”. - Robert Kiyosaki