Notas sobre estrategias presupuestarias, objetivos de ahorro, inversiones: acciones, bonos, bienes raíces, planificación de la jubilación, etc. y conocimientos financieros: finanzas personales, impuestos, seguros y planificación financiera.

• Yo cuantificado:

  • Fuentes de ingresos (salario, trabajo independiente, inversiones)
  • Gastos (fijos y variables)
  • Asignaciones presupuestarias (comestibles, servicios públicos, entretenimiento, etc.)
  • Tasa de ahorro
  • Pagos de deudas (tarjetas de crédito, préstamos, hipotecas)
  • Puntaje de crédito
  • Cálculo del patrimonio neto
  • Valor de la cartera de inversiones
  • Aportes de inversión
  • Rendimientos o pérdidas de la inversión
  • Progreso del ahorro para el retiro.
  • Saldo del fondo de emergencia
  • Primas de seguro pagadas
  • Actividades relacionadas con los impuestos (plazos de presentación, documentación)
  • Progreso de las metas financieras.
  • Estrategias de ahorro de dinero implementadas.
  • Gestión del flujo de caja
  • Caridad o donaciones realizadas.
  • Servicios de suscripción (costo, frecuencia de uso)
  • Medidas de reducción de costos tomadas (por ejemplo, negociación de facturas, cancelación de suscripciones no utilizadas)
  • Ingresos obtenidos
  • Gastos rastreados
  • Presupuesto respetado
  • Ahorros acumulados
  • Inversiones realizadas
  • Deuda pagada
  • Puntaje de crédito monitoreado
  • Objetivos financieros establecidos
  • Progreso de la independencia financiera
  • Planificación de la jubilación realizada
  • Fondo de emergencia mantenido
  • Cobertura de seguro evaluada
  • Impuestos presentados
  • Se considera la planificación patrimonial.
  • Esfuerzos de educación financiera realizados
  • Se practica la filantropía o donaciones caritativas.
  • Superación de los reveses financieros
  • Se celebran los hitos financieros

• Invertir en acciones, fondos mutuos u otros activos.

• Iniciar un negocio paralelo o un trabajo independiente.

Ingresos#

Empleo#

Salario#

Salario base#

Bonos#

Inversiones#

Acciones#

Acciones de primera línea#

Acciones de crecimiento#

Bienes raíces#

Propiedades residenciales#

Propiedades comerciales#

Fondos mutuos#

Fondos indexados#

Fondos de bonos#

Ingresos pasivos#

Ingresos por alquiler#

Alquileres inmobiliarios#

Airbnb#

Dividendos#

Acciones que pagan dividendos#

ETF de dividendos#

Regalías#

Regalías de libros#

Regalías musicales#

Regalías de patentes#

Presupuesto#

Gastos#

Gastos fijos#

Alquiler o Hipoteca#

Utilidades#

Gastos variables#

comestibles#

Transporte#

Gastos discrecionales#

salir a cenar#

Entretenimiento#

Ahorros#

Fondo de Emergencia#

Reservas de efectivo#

Activos líquidos#

Ahorros para la jubilación#

401(k)#

cuenta IRA Roth#

Ahorros orientados a objetivos#

Fondo de viajes#

Fondo de vivienda#

Fondo de Educación#

Gestión de la deuda#

Pago de la deuda#

Método de bola de nieve de la deuda#

Método de avalancha de deuda#

Gestión de intereses#

Negociando tarifas más bajas#

Consolidación de deuda#

Consolidación de deuda#

Préstamos de consolidación#

Tarjetas de transferencia de saldo#

Metas financieras#

Corto plazo#

Ahorrar para unas vacaciones#

Presupuesto de gastos de viaje#

Creación de un fondo de emergencia#

Reservar un porcentaje de los ingresos#

Mediano plazo#

Ahorro para una casa#

Plan de ahorro para el pago inicial#

Fondo de Educación Infantil#

Plan de Ahorro 529#

Liquidación de deudas de tarjetas de crédito#

Estrategia de pago de la deuda#

A largo plazo#

Planificación de la jubilación#

Estrategia de ahorro para la jubilación#

Planificación de ingresos para la jubilación#

Acumulación de riqueza#

Crecimiento de la cartera de inversiones#

Flujos de ingresos pasivos#

Inspiración#

• Dave Ramsey, el gurú financiero y locutor de radio que enseña cómo salir de deudas y generar riqueza
• Suze Orman, la experta en finanzas personales y autora de best sellers que aconseja cómo tomar decisiones monetarias inteligentes
• Robert Kiyosaki, el empresario y autor de Padre rico, padre pobre, que enseña cómo aumentar su educación financiera.
• Warren Buffett, el legendario inversor y filántropo que comparte su sabiduría sobre la inversión en valor y el interés compuesto.
• Sr. Money Moustache, el blogger que se jubiló a los 30 años ahorrando e invirtiendo agresivamente

Cotizaciones#

• “La deuda es una tontería. El efectivo es el rey”. - Dave Ramsey
• “Primero las personas, luego el dinero, luego las cosas”. -Suze Orman
• “El activo más poderoso que todos tenemos es nuestra mente. Si se entrena bien, puede crear una enorme riqueza en lo que parece un instante.” - Robert Kiyosaki
• “Regla No. 1: Nunca pierdas dinero. Regla No. 2: Nunca olvides la regla No. 1.” -Warren Buffett
• “La clave para la libertad financiera y una gran riqueza es la capacidad o habilidad de una persona para convertir los ingresos del trabajo en ingresos pasivos y/o ingresos de cartera”. - Robert Kiyosaki